Курсы Банковское дело и банковская система Республики Казахстан в Астане — практическая программа для специалистов, руководителей и сотрудников финансовой сферы, которым необходимо понимать устройство банковской системы, принципы работы банков и основные направления банковской деятельности.
Курс Банковское дело и банковская система Республики Казахстан в Астане позволяет изучить функции Национального Банка РК, особенности деятельности банков второго уровня, основные банковские операции, механизмы кредитования, валютное регулирование и влияние денежно-кредитной политики на банковский сектор.
Программа курсов Банковское дело и банковская система Республики Казахстан в Астане ориентирована на практическое понимание банковских процессов, кредитных рисков, финансовой стабильности и влияния инфляции и процентных ставок на банковские продукты.
ДЛЯ КОГО ПРЕДНАЗНАЧЕН КУРС
Курс будет полезен:
- руководителям и специалистам банков;
- сотрудникам финансовых организаций;
- специалистам кредитных подразделений;
- финансовым менеджерам;
- экономистам;
- специалистам по банковским операциям;
- специалистам по рискам;
- сотрудникам корпоративного бизнеса;
- предпринимателям;
- специалистам, взаимодействующим с банками;
- сотрудникам финансовых и экономических подразделений организаций.
ЦЕЛЬ ОБУЧЕНИЯ
Сформировать практическое понимание банковской системы Республики Казахстан, основных банковских операций, механизмов кредитования и финансового регулирования.
Участники научатся:
- понимать структуру банковской системы РК;
- ориентироваться в функциях Национального Банка;
- понимать особенности деятельности банков второго уровня;
- анализировать основные банковские продукты и операции;
- разбираться в механизмах кредитования;
- оценивать кредитоспособность заёмщика;
- выявлять основные кредитные риски;
- понимать принципы валютного регулирования;
- анализировать валютные риски;
- оценивать влияние инфляции и процентных ставок;
- понимать влияние денежно-кредитной политики на банковский сектор;
- применять полученные знания в профессиональной деятельности.
ЛЕКТОР КУРСА
Обучение проводит практикующий специалист в области банковского дела, финансов и банковского регулирования, имеющий практический опыт работы с банковскими продуктами, кредитованием и финансовыми инструментами.
Практическая специализация:
- банковская система Республики Казахстан;
- банковские операции;
- кредитование;
- оценка кредитоспособности;
- управление кредитными рисками;
- банковские продукты;
- валютные операции;
- денежно-кредитная политика;
- финансовая стабильность;
- анализ банковского сектора.
ПРОГРАММА КУРСА
МОДУЛЬ 1. Банковская система Республики Казахстан
- структура банковской системы РК;
- принципы функционирования банковской системы;
- роль банков в экономике;
- Национальный Банк РК;
- банки второго уровня;
- основные функции банковского сектора;
- современные направления развития банковской системы.
Практика: анализ структуры банковской системы Республики Казахстан.
МОДУЛЬ 2. Национальный Банк и денежно-кредитная политика
- функции и полномочия Национального Банка РК;
- основные инструменты денежно-кредитной политики;
- базовая ставка;
- влияние процентной политики на экономику;
- влияние денежно-кредитной политики на банковское кредитование;
- регулирование банковского сектора;
- банковский надзор;
- финансовая стабильность.
Практика: анализ влияния денежно-кредитной политики на банковский сектор и условия кредитования.
МОДУЛЬ 3. Банки второго уровня и банковские услуги
- организация деятельности банков второго уровня;
- основные направления банковской деятельности;
- банковские продукты и услуги;
- обслуживание физических и юридических лиц;
- корпоративное банковское обслуживание;
- современные банковские технологии;
- цифровые банковские сервисы;
- доходы и расходы банков.
Практика: анализ деятельности банка и его основных банковских продуктов.
МОДУЛЬ 4. Основные банковские операции
- депозитные операции;
- формирование ресурсной базы банка;
- кредитные операции;
- инвестиционные операции;
- расчётно-кассовое обслуживание;
- банковские гарантии;
- аккредитивы;
- комиссионные операции;
- структура банковских доходов и расходов.
Практика: разбор основных банковских операций и определение их экономического значения.
МОДУЛЬ 5. Кредитование и кредитный процесс
- понятие и виды кредита;
- основные принципы кредитования;
- кредитный процесс;
- этапы рассмотрения кредитной заявки;
- анализ финансового положения заёмщика;
- оценка кредитоспособности;
- обеспечение кредита;
- кредитные риски;
- основы управления кредитным портфелем;
- проблемная задолженность.
Практика: анализ кредитной заявки и оценка кредитоспособности заёмщика.
МОДУЛЬ 6. Валютные операции и регулирование
- валютная система Республики Казахстан;
- основные виды валютных операций;
- валютное законодательство;
- валютное регулирование;
- валютный контроль;
- валютные курсы;
- валютные риски;
- влияние изменения валютного курса на банковские операции.
Практика: разбор практических ситуаций по валютным операциям и оценка валютных рисков.
МОДУЛЬ 7. Инфляция и финансовая стабильность
- понятие и виды инфляции;
- основные причины инфляции;
- экономические последствия инфляции;
- влияние инфляции на банковский сектор;
- влияние процентных ставок на стоимость кредитования;
- влияние процентных ставок на депозитные продукты;
- финансовая стабильность;
- основные риски банковского сектора.
Практика: анализ влияния инфляции и процентных ставок на банковские продукты и финансовые показатели.
ПРАКТИЧЕСКИЙ БЛОК
В ходе обучения участники:
✅ анализируют структуру банковской системы РК;
✅ разбирают функции Национального Банка;
✅ изучают особенности деятельности банков второго уровня;
✅ анализируют основные банковские операции;
✅ рассматривают депозитные и кредитные продукты;
✅ разбирают процесс рассмотрения кредитной заявки;
✅ оценивают кредитоспособность заёмщика;
✅ выявляют кредитные риски;
✅ анализируют валютные операции;
✅ оценивают валютные риски;
✅ рассматривают влияние инфляции;
✅ анализируют влияние базовой ставки и процентных ставок;
✅ решают практические кейсы по банковскому делу.
ИТОГОВЫЙ ПРАКТИКУМ
Участники выполняют комплексное практическое задание:
- Анализируют структуру банковской системы Республики Казахстан.
- Определяют роль Национального Банка и банков второго уровня.
- Разбирают основные банковские операции.
- Анализируют кредитный процесс.
- Оценивают кредитоспособность заёмщика.
- Определяют основные кредитные риски.
- Анализируют валютную операцию.
- Оценивают валютные риски.
- Анализируют влияние инфляции и процентной ставки.
- Формируют выводы по практической банковской ситуации.
РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ
После завершения курса Банковское дело и банковская система Республики Казахстан в Астане участники смогут:
✔ понимать структуру и принципы работы банковской системы РК;
✔ ориентироваться в функциях Национального Банка;
✔ понимать особенности деятельности банков второго уровня;
✔ анализировать основные банковские операции;
✔ разбираться в механизмах кредитования;
✔ анализировать процесс рассмотрения кредитной заявки;
✔ оценивать кредитоспособность заёмщика;
✔ выявлять основные кредитные риски;
✔ понимать принципы валютного регулирования;
✔ анализировать валютные риски;
✔ оценивать влияние инфляции и процентных ставок на банковские продукты;
✔ понимать влияние денежно-кредитной политики на банковский сектор;
✔ применять полученные знания в профессиональной деятельности.
ФОРМАТ ОБУЧЕНИЯ
- теоретические занятия;
- практический разбор банковских операций;
- анализ кредитных ситуаций;
- работа с банковскими кейсами;
- оценка кредитоспособности заёмщиков;
- анализ валютных операций;
- разбор влияния инфляции и процентных ставок;
- ситуационные задания;
- итоговый практический разбор.
ВЫДАВАЕМЫЙ ДОКУМЕНТ
По окончании обучения участнику выдается сертификат.